Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirleriyle mücadele kapsamında uzaktan kimlik tespitine ilişkin yeni düzenlemeyi yürürlüğe aldı.
Yeni uygulamaya göre, Türk vatandaşı olmayan kişiler için uzaktan kimlik tespiti artık görüntülü görüşme ve ICAO standartlarına uygun çipli pasaport doğrulamasıyla yapılabilecek. İşlemler, özel eğitimli personel tarafından gerçekleştirilecek.
Sistem kapsamında kişinin kimlik bilgileri, pasaporttaki çip verileriyle eşleştirilerek doğrulanacak. Doğrulamanın yapılamadığı durumlarda ise müşteri kabulü mümkün olmayacak.
ADRES TEYİDİ ZORUNLU HALE GELDİ
Yeni düzenlemeye göre ayrıca adres teyidi zorunlu hale getirildi. Uzaktan kimlik tespiti sırasında alınan adres bilgilerinin; yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası ya da resmi kurum belgeleriyle doğrulanması gerekecek. Adres doğrulaması tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri yapılamayacak.
Riskli ülke vatandaşları için de önemli bir kısıtlama getirildi. Bu ülkelerin vatandaşları, pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecek.
Ayrıca müşteri kabul sürecinin başlamasından itibaren bir ay içinde, alınan tüm tedbirler ve prosedürlerin MASAK’a bildirilmesi zorunlu olacak. Yükümlü kuruluşların risk analizleri yapması, müşteri profillerini derecelendirmesi ve gerekli önlemleri alması da düzenleme kapsamında yer aldı.
RİSKLİ ÜLKELERE SINIRLAMA
Düzenlemeye göre, yükümlü kuruluşlar riskli ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
Ayrıca müşteri kabul sürecinin başlamasından itibaren bir ay içinde, bu kapsamda alınan tüm tedbirler ile oluşturulan prosedür ve rehberlerin MASAK’a bildirilmesi zorunlu olacak.
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin sonradan Türk vatandaşlığı kazandığının veya Türkiye’de vergi mükellefi olduğunun anlaşılması halinde ise, kimlik kartı ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda temin edilerek müşteri bilgileriyle ilişkilendirilecek.
Kimlik doğrulamasının sağlanabilmesi için de müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu, yurt içinde veya yurt dışında bulunan kendi adına kayıtlı bir banka hesabından ya da banka/kredi kartı üzerinden para transferi yapılması zorunlu hale getirilecek.
MASAK TAKİPTE OLACAK
Yeni düzenlemeye göre, müşteri tarafından açılan hesaplara yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para transferi yapılabilecek. Aynı şekilde, bu hesaplardan yurt dışına yapılacak para çıkışları da sadece hesap sahibi adına açılmış banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
Öte yandan, müşteri kabul süreçlerine ilişkin istatistiki verilerin takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin sonunda MASAK’a düzenli olarak raporlanacağı bildirildi.
