AA-Kripto varlık transferlerine ilişkin düzenlemeler, suç gelirlerinin aklanmasını ve terör finansmanını önlemeye yönelik alınan tedbirler kapsamında ele alındı. 25 Aralık 2024'te Resmi Gazete’de yayınlanan yönetmelikle, düzenlemelere uyum için kripto platformlarına 2 aylık süre tanındı. 25 Şubat 2025 itibarıyla ise yeni kurallar resmen uygulanmaya başlandı.
15 BİN LİRA ÜSTÜ İŞLEMLERDE ZORUNLU
Yeni düzenlemeye göre, 15 bin liranın üzerindeki kripto varlık transferlerinde kimlik doğrulama şartı getirildi. Bu kapsamda, işlemi gerçekleştiren kişinin adı, tüzel kişiler için ticaret sicil kaydı, cüzdan adresi ve diğer tanımlayıcı bilgiler alınacak. Eğer bir cüzdan adresi mevcut değilse, referans numarası, adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport veya vergi kimlik numarası gibi bilgilerden en az biri sağlanmak zorunda olacak. Ayrıca, bu bilgilerin doğruluğu ilgili platformlar tarafından teyit edilecek.
BEYAN ZORUNLULUĞU DA GETİRİLDİ
Bir kripto varlık hizmet sağlayıcısında kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine yapılan transferlerde veya böyle bir adresten gelen işlemlerde, transfere taraf olan müşteriden bu bilgilerin beyan edilmesi gerekecek.
15 BİN LİRANIN ALTINDAKİ İŞLEMLERDE DURUM NE?
Daha küçük miktardaki işlemler için de belirli kimlik bilgileri toplanacak. 15 bin liranın altındaki transferlerde alıcı ve göndericinin adı, tüzel kişiler için ticaret sicil kaydı ve cüzdan adresi gibi temel bilgiler alınacak. Ancak, bu bilgiler hizmet sağlayıcılar için zorunlu tutulmayacak.
Yeni uygulama, kripto varlık transferlerinin takibini kolaylaştırmayı amaçlıyor. Risk temelli yaklaşım doğrultusunda, gerektiğinde ek bilgi ve belge talep edilecek. Yeterli bilgi sağlanamazsa, işlem iptal edilebilecek, hatta ilgili finansal kuruluşla iş ilişkisi sonlandırılabilecek.
KİMLİKSİZ HESAPLAR DONDURULACAK
Öte yandan, dünyanın önde gelen kripto para borsalarından Binance, yeni düzenlemeler kapsamında kullanıcılarına bir duyuru gönderdi.
Açıklamaya göre, kimlik doğrulama sürecini tamamlamayan hesaplar 25 Nisan 2025’e kadar dondurulacak. Bu süreç tamamlanana kadar kullanıcılar açık pozisyonlarını kapatmak zorunda kalacak ve para çekme ya da gönderme işlemleri yapılamayacak.
NOT: Haberin içeriğinde yer alan bilgiler yatırım tavsiyesi niteliğinde değildir, yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım danışmanlığı kapsamında değerlendirilmez.
